Como funciona uma Assessoria de Investimentos?

Primeiramente, realizar ótimos investimentos depende de uma tomada de decisão alinhada com todas as suas características. Contudo, encontrará diversos ativos no mercado financeiro, o que pode gerar dúvidas em quais seriam os melhores ativos para investir. Por isso, vale a pena procurar uma assessoria de investimentos.

O assessor de investimentos pode ajudar você em muitas situações. Afinal, esse profissional é capacitado, pois conseguiu tirar sua certificação na Ancord. Dessa maneira, pode tirar todas as suas dúvidas relacionadas ao mercado financeiro.

Porém, é essencial entender toda a estrutura do serviço de um assessor de investimento para compreender seu verdadeiro papel e como ele pode ajudar. 

Atualmente, trabalho como assessor de investimentos credenciado à XP Investimentos e gostaria de mostrar como atua um assessor de investimentos e como é útil para investidores sua assessoria de investimentos. Veja abaixo!

O que é uma assessoria de investimentos?

Um escritório ou uma assessoria de investimentos é uma empresa composta por profissionais qualificados com o objetivo de apoiar seus investidores. Portanto, a assessoria tem como seu papel principal realizar a intermediação dos investidores com as oportunidades do mercado financeiro.

Para que isso seja realizado, toda assessoria de investimento é vinculada com uma instituição financeira, como uma corretora de valores mobiliários. Logo, os profissionais podem facilitar o acesso dos investidores às oportunidades do mercado financeiro que estão no portfólio da corretora e todas àquelas disponíveis na bolsa de valores.

Portanto, a assessoria é a ponte entre a corretora de valores e quem investe. Com o suporte dos assessores, você conhecerá todos os investimentos e suas principais características.

Como é constituída uma assessoria de investimentos?

A assessoria de investimentos é constituída por um time de agentes autônomos de investimentos (AAIs). Esses profissionais também são conhecidos como assessores de investimentos.

Portanto, o AAI é o profissional responsável por oferecer os produtos e prestar o atendimento direto aos investidores, com foco de apresentar todas as informações sobre o mercado de investimentos.

Para trabalhar nessa profissão é preciso passar numa prova de qualificação aplicada pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidorss de Títulos e Valores Mobiliários (Ancord). Além disso, precisa ser autorizado a atuar pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

Qual é a função de uma assessoria de investimentos?

Para que entenda qual é a função de um assessor de investimento, conhecendo a rotina de um agente autônomo de investimento pode ajudar. Por isso, veja abaixo as suas funções mais relevantes.

1. Prospectar clientes

Um dos principais objetivos de um assessor de investimento é realizar a prospecção de clientes. Pois, é com a captação de novos investidores que conquistará seus objetivos junto ao escritório.

É muito comum cada profissional ter sua forma de captação como pelas redes sociais, networking ou da forma presencial. Normalmente, os assessores buscam pessoas que têm interesse em investir ou já tem sua carteira.

2. Identificar das características do investidor

O assessor precisa entender quais são as principais características de um investidor. Nessa etapa, o investidor precisará preencher um questionário para saber qual é seu perfil.

O profissional também focará em entender todos os objetivos e necessidades de cada pessoa. Afinal, tudo isso afetará na estratégia de investimento que o investidor pretende montar.

3. Atender os clientes

Uma das funções desses profissionais também é realizar o atendimento aos clientes, de forma personalizada e exclusiva. Além disso, o atendimento é realizado de forma presencial ou online.

Em sua abordagem ao cliente, o assessor tem como objetivo tirar todas as dúvidas ou apresentar as oportunidades do mercado financeiro que se encaixam às do investidor.

4. Atualizar o investidor sobre o mercado

Outro papel do assessor é sempre buscar estar atualizado sobre tudo que acontece no mercado financeiro. Realizando isso, permite que ele tenha uma visão mais completa do cenário financeiro e econômico, conseguindo auxiliar todos seus clientes.

Realizar essa atualização com frequência também ajuda a aprofundar os conhecimentos a respeito das oportunidades de investimentos do mercado. Dessa maneira, o profissional terá mais compreensão sobre as características de cada produto, em busca de sempre proporcionar um atendimento de qualidade para seus clientes.

Qual a importância da assessoria de investimentos para um investidor?

Agora que já sabe como funciona a assessoria, é possível compreender como ela pode ajudar os investidores. Escolhendo um serviço de qualidade, terá diversas vantagens.

Veja abaixo os principais pontos que justificam toda a relevância de uma assessoria para o investidor!

1. Tirar dúvidas

Ao realizar a montagem da sua carteira de investimento, é normal ter algumas dúvidas sobre os produtos e suas características. Com uma assessoria, é possível contar com o agente autônomo para prestar esclarecimento de pontos como esse.

Por exemplo, em uma reunião com o assessor, terá a oportunidade de fazer todas as perguntas pertinentes a sua estratégia e também se informar mais sobre o mercado financeiro.

2. Apresentar de oportunidades do mercado

O AAI também atua na apresentação dos ativos que compõem todo o portfólio da sua corretora vinculada. Dessa maneira, o assessor poderá apresentar alternativas que você como investidor pode ter deixado passar despercebida.

Além disso, o assessor realizará a apresentação de acordo com seu perfil de investidor e seus objetivos. Portanto, você conhecerá as oportunidades de forma personalizada.

Porém, é importante dizer que o assessor não pode realizar análise nem recomendar nenhum ativo para você. Desse modo, sua função é mostrar como funcionam as oportunidades disponíveis no mercado e a decisão final é do investidor.

3. Acessar as informações confiáveis

Ao buscar o serviço de uma assessoria de investimento, contará com informações confiáveis, já que elas são fornecidas por um profissional capacitado. Sendo assim, não correrá o risco de obter informações enganosas em fontes de pouca confiança.

Mas claro, isso não garantirá ótimos resultados, já que a decisão final é de quem investe. Porém, obterá informações relevantes para tomar sua decisão.

4. Sem custos extras para o investidor

O investidor não precisará pagar taxas extras para o assessor de investimentos, porque a assessoria é remunerada apenas pela corretora de valores no qual o assessor é vinculado.

Por fim, como você pode ver, a assessoria de investimentos ajuda investidores com objetivos e perfis distintos. A partir das informações dos investidores, presta um atendimento personalizado e exclusivo, para orientar o seu cliente na tomada de decisão.

Conclusão

Agora que você sabe a importância de ter uma assessoria de investimentos, essa é uma grande oportunidade para começar a investir de forma segura.

Se você almeja começar a investir e não sabe por onde, eu recomendo baixar meu E-book chamado Manual do Investidor.

Nele contém diversas dicas valiosas para você obter sucesso no mercado financeiro e entender melhor sobre educação financeira.

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